Sự thật về Retail Trading

Như đã trình bày ở bài viết Vỡ lòng về Trading, Retail Trader có thể có một số cách để biết/đoán tình hình thị trường trong tương lai để đầu tư.

Mình xin được trình bày sâu hơn về các phương pháp này.

Phương pháp 1: Nội gián (Insider Trading):

Để sử dụng được phương pháp này, các trader phải có nội gián là người bên trong tổ chức Market Maker (gọi tắt là MM) nắm được các thông tin quan trọng về các giao dịch có tác động lớn đến thị trường. Với các thông tin này, trader sẽ đầu tư trước khi các giao dịch này diễn ra để đạt được lợi nhuận.

Một tình huống ví dụ cụ thể như sau : Tập đoàn A thuộc Euro có nhu cầu mua hàng của tập đoàn B ở Mỹ với số lượng cực lớn vào khoảng tháng 9. Với giao dịch như vậy, bắt buộc tập đoàn A phải tiến hành chuyển đổi ngoại tệ sang từ đồng EUR sang USD. Tức là sẽ bán EUR mua USD. Giao dịch này sẽ khiến cho đồng USD tăng giá, và đồng EUR giảm giá hay nói cách khác là tỉ giá EUR/USD sẽ giảm. Nội gián của tổ chức MM sẽ báo với một Retail Trader ở bên ngoài để tiến hành “bán” (tức là “Sell/Short” trong Forex) tỉ giá EUR/USD trước thời điểm giao dịch này diễn ra (ví dụ anh ta sẽ giao dịch vào tháng 8 tức trước một tháng). Như vậy, chỉ với thông tin nội bộ, Retail Trader này đã có được lợi nhuận một cách dễ dàng.

Tuy nhiên, phương pháp này bị cho là phạm luật nếu việc giao dịch của Trader diễn ra trước khi tin tức chính thức được công khai. Còn ngược lại, nếu giao dịch của Trader diễn ra sau khi tin tức được công khai thì lợi nhuận của người này được thừa nhận là hợp pháp.

Quảng cáo

Phương pháp 2 : Phân tích cơ bản (Fundamental Trading) :

Phương pháp này dựa trên các phân tích báo cáo tài chính, chính sách chính trị… để đánh giá tình hình của một nền kinh tế và ra quyết định. Ví dụ : một trader thực hiện phân tích cơ bản và đánh giá rằng tình hình kinh tế Mỹ sẽ đi lên vào năm 2020 thì anh ta sẽ mua USD từ thời điểm này và chờ đến thời điêm dự tính trong tương lai để bán đi và thu lợi.

Phương pháp 3 : Phân tích kỹ thuật (Technical Trading):

Nhiều Trader tin rằng dựa vào phân tích đồ thị quá khứ (chart) có thể tìm được các tín hiệu để dự đoán được giá trong tương lai. Do đó có rất nhiều phương pháp kỹ thuật liên quan đến phân tích kỹ thuật được đưa ra phục vụ cho mục đích này.

Sự thật : 

Bỏ qua phương pháp trading nội gián và phương pháp phân tích cơ bản. Hai phương pháp này đều đòi hỏi bạn phải có được những mối quan hệ đặc biệt để có được những thông tin đặc biệt và chính xác ở thời điểm sớm nhất để có thể có những phản ứng với thị trường trước khi có sự biến động về giá. Những người theo hai trường phái này thường phải là người trong ngành và có kinh nghiệm lâu năm.

Riêng với phương pháp thứ ba, trading phân tích kỹ thuật là phương pháp mà mình muốn dành nhiều tâm huyết để gửi gấm tâm tư nhất. Hầu hết các retail trader hiện nay đều theo trường phái này tuy nhiên họ đều không biết được những điều cơ bản khi tham gia thị trường.

Quảng cáo

Dưới đây là những điều mà bạn nên quan tâm nếu bạn muốn thử sức ở sân chơi này :

  1. Thị trường tài chính là thị trường cạnh tranh đối kháng (Zero Sum). Để giải thích cum từ Zero Sum này thì Việt Nam mình có 1 định luật cực chuẩn : Tiền không tự nhiên sinh ra cũng không tự nhiên mất đi. Nó chỉ chạy từ túi người này sang túi người khác. Nếu bạn muốn một vài ví dụ về các hình thức Zero Sum tương tự thì cá độ, cờ bạc, các môn chơi đối kháng…chính là các môn Zero Sum. Có người thắng sẽ có người thua, hoặc cả hai bên đều hòa. Không có trường hợp cả hai cùng thắng hoặc cả hai cùng thua.
  2. Điều này chịu một phần ảnh hưởng từ điều số 1 : tất cả các công thức, các bộ chỉ thị, các khóa học, các phương pháp trading được chia sẻ trên mạng đều là các phương pháp THẤT BẠI. Bạn nghĩ sao nếu bạn có một con gà đẻ trứng vàng; bạn có gọi bà con, bạn bè, hàng xóm đến và cùng chia sẻ con gà này không ? Trong thị trường tài chính, chỉ cần bạn tìm được một lợi thế (edge) rất nhỏ thôi cũng đủ để bạn trở thành triệu phú rồi. Sẽ chẳng ai chia sẻ với bạn một công thức thành công đâu. Quay lại với điều số 1, nếu một công thức thành công được chia sẻ thì tất cả mọi người đều thành công. Trong một game Zero-Sum, điều đó nghĩa là gì ? Nghĩa là chả có ai thành công cả, sẽ không có ai kiếm được tiền cả.
  3. Mở rộng từ điều số 2 : tất cả các bộ chỉ thị, cho dù phức tạp hay đơn giản, đều sẽ đưa đến tỉ lệ thắng-thua là 50-50. Điều này có nghĩa là gì : có nghĩa bạn sẽ mất tiền. Vì với mỗi trade mà bạn tham gia, thì tỉ lệ lợi nhuận của mọi nhà cái luôn thấp hơn tỉ lệ 1:1. Ví dụ tỉ lệ thường thấy nhất ở mọi nhà cái (Forex, Option…) là 10:9 (thường gọi là Pay out rate hoặc Return rate) tương đương 90%. Tức nếu bạn đặt 10 đồng, khi bạn win thì chỉ thu lại 19 đồng, và khi thua thì mất 10 đồng. Tỉ lệ thắng thua của bạn là 5-5, nhưng hệ số lợi nhuận thu lại của bạn là 90%. Vậy nếu bạn thực hiện 10 trade mỗi trade có giá trị 1 đồng; 5 ăn, 5 thua thì bạn đã lỗ mất : (10*5-9*5) = 5 đồng. Nếu bạn trade dài hạn với số lượng trade rất lớn thì bạn có thể tự tính được thiệt hại nhé.
Quảng cáo

Bản thân mình đã nghiên cứu rất nhiều phương pháp khác nhau, tham khảo trên mạng cũng có, tự nghĩ ra cũng có. Các kết quả thống kê được thực hiện bằng các phần mềm hỗ trợ lập trình trading nổi tiếng như MT4 và cTrader. Số lượng trade đều được tính bằng ngàn hoặc chục ngàn lần trade để kiểm tra độ tin cậy của phương pháp được chọn. Tất cả đều đưa về tỉ lệ 5-5. Nếu có ai đó nói với bạn rằng họ có một bộ chỉ thị có tỉ lệ chỉ ở 55-45 thôi thì cũng không đáng tin, đừng nói chi là tỉ lệ win 70 hoặc 80% như các forum hay quảng cáo. Nếu có bộ chỉ thị nào như vậy thì chỉ có một trường hợp : Bộ chỉ thị này chỉ đúng trong một khoảng thời gian nhất định, áp dụng cho một sản phẩm nhất định ( ví dụ: bộ chỉ thị này sẽ chỉ cho tỉ lệ 55-45 khi áp dung cho cặp tỉ giá EUR/USD trong khoảng thời gian từ 8h-14h ngày hôm qua mà thôi. Những ngày khác và các cặp tỉ giá khác sẽ hoàn toàn thất bại.)

  1. Phương pháp Martingale (double tiền trade sau mỗi lần thua) : Phương pháp này sẽ khiến bạn đi đến trắng tay còn nhanh hơn cả việc đi theo những bộ chỉ thị sai lầm kia nữa. Martingale là cách đẩy nhanh tốc độ của một phương pháp trading nào đó. Nếu bạn có được cách trading thực sự sinh lợi thì Martingale sẽ giúp bạn tăng con số lợi nhuận lên một cách khủng khiếp, nhưng như mình nói ở những điều phía trên : hầu hết các phương pháp đều là thất bại nên Martingale sẽ chỉ khiến bạn đi đến trắng tay nhanh hơn thôi.
  2. Nếu bạn đọc kỹ lại bài Vỡ lòng về Trading của mình thì bạn sẽ thấy : việc trading thực sự chỉ có Liquidity Trading của giới Market Maker là thu được lợi nhuận bởi vì họ mang lại giá trị là tính thanh khoản (liquidity) cho thị trường do đó thị trường chấp nhận khoản lợi nhuận hiển nhiên của họ. Về Retail Trader, không kể đến những Trader có thông tin riêng (trade nội gián) hoặc những trader công nghệ trang bị đến tận răng để đánh bại các nhà cái bằng những siêu máy tính xử lý chớp nhoáng, còn lại chỉ là những con bạc lao vào sới và đến cuối cùng chỉ có các nhà cái (Broker) là thu lợi.

Lời kết cho bài viết này : Bạn nên lưu ý những điểm mà mình liệt kê ở đây nếu như muốn dấn thân vào sân chơi này. Mình không khẳng định thu được lợi nhuận từ trading là không thể. Tuy nhiên, để có được lợi nhuận thì đó cũng là thành quả đạt được qua thời gian dài nghiên cứu, tìm tòi chứ không phải làm giàu chớp mắt như các website quảng cáo để tìm kiếm khách hàng.

Trả lời

Điền thông tin vào ô dưới đây hoặc nhấn vào một biểu tượng để đăng nhập:

WordPress.com Logo

Bạn đang bình luận bằng tài khoản WordPress.com Đăng xuất /  Thay đổi )

Twitter picture

Bạn đang bình luận bằng tài khoản Twitter Đăng xuất /  Thay đổi )

Facebook photo

Bạn đang bình luận bằng tài khoản Facebook Đăng xuất /  Thay đổi )

Connecting to %s